VLASTNÍ BYDLENÍ

Jedním ze základních a finančně nejnáročnějších cílů pravděpodobně každého z nás by mělo být pořízení vlastní nemovitosti k bydlení. Pokud však nemáme pro tento cíl dostatečné vlastní prostředky (nebo je chceme zhodnocovat v podnikání či jiných aktivech), přichází na řadu úvěr na bydlení. Vyřízení takového úvěru pak absolvujeme zpravidla jen jednou či dvakrát v životě. Na místě jsou proto obavy, zda někde neuděláme (při plnění snu o vlastním bydlení) chybu. Pro někoho to může být i velkým stresem. Díky našim zkušenostem a znalostem pro Vás ale vyřízení úvěru nebude žádný problém. Na vše Vás připravíme a procesem provedeme tak, aby Vaší největší starostí byla maximálně barva obkladů v koupelně.

INVESTICE A SPOŘENÍ

Kvůli inflaci každým rokem přícházíme o část hodnoty našich peněz. Jak z toho ven? Investujme. Ale ne bez rozmyslu, ne do "projektů", které slibují "zaručené a vysoké zisky", ne do drahých produktů s obrovskými vstupními a průběžnými poplatky, které jsou standardně nabízeny v České Republice. Využívejte nástrojů, které vám dovolí platit poradce napřímo tak, aby stál na vaší straně. Takové, kde za své peníze získáte skutečnou protihodnotu.
Spolu si definujeme cíle, kterých pomocí investic chcete dosáhnout, a vydáme se na cestu k jejich splnění. Budeme držet optimální rozložení Vašeho investičního majetku a každý rok budeme vyhodnocovat naši společnou cestu.

DŮCHODY

Zaměstnanec s průměrnou mzdou sem odvede více než 100 000 Kč ročně, přitom pořádně neví, k čemu je to dobré a nemá v tom ani pořádek. Co to je? Je to důchodové pojištění. A to není jen o starobním důchodu. V případě nepříjemných životních situací nám důchodové pojištění zajišťuje invalidní důchod a důchody pozůstalostní. Díky našim znalostem důchodové problematiky jsme schopni klientům zjistit, na jak vysoké důchody mají aktuálně nárok, a v případě chyb v evidenci ČSSZ zajistit vyšší důchody od státu, na které mají nárok. S přesnými daty se pak rodinné finance plánují daleko lépe a bez zbytečných chyb.

ZAJIŠTĚNÍ RIZIK

Při plnění našich cílů a přání nám v životě mohou do cesty přijít překážky – rizika nesplnění těchto cílů. Může se jednat o menší rizika, jako jsou například drobné škody na vlastním majetku či krátkodobý výpadek příjmů. Existují ale i velká rizika, mezi které patří velké škody na vlastním majetku nebo v horším případě i na zdraví, ale také třeba odpovědnost za škody v občanském životě. Díky Privátnímu finančnímu auditu jsme schopni tato rizika přesně definovat a nastavit plán pro jejich eliminaci. V případě, že je pro zajištění rizik nutné pojištění (ne vždy totiž musí být), dokážeme porovnat produkty napříč trhem a vybrat skutečně to nejvhodnější řešení pro Vaši situaci.